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个人投资者风险承受能力评估问卷

 

尊敬的投资者:

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的产品或服务类别,以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司的适当性匹配意见不表明本公司对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证;您应当在了解产品或者服务情况,听取本公司适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。

本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

一、财务状况
1、您的主要收入来源是:
A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得
C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入
E.无固定收入    
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
A.70%以上 B.50%-70%
C.30%-50% D.10%-30%
E.10%以下    
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:
A.没有
B.有,住房抵押贷款等长期定额债务
C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
D.有,亲朋之间借款
4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
A.不超过50万元人民币
B.50万-300万元(不含)人民币
C.300万-1000万元(不含)人民币
D.1000万元人民币以上
5、您的家庭可支配年收入为(折合人民币):
A.50万元以下 B.50-100万元
C.100-500万元 D.500-1000万元
E.1000万元以上    
二、投资知识
6、以下描述中何种符合您的实际情况:
A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上
D.我没有与金融产品投资相关的学历、资质或工作经历,但我自己学习、了解过一些投资方面的知识
E.我不符合以上任何一项描述    
三、投资经验
7、 您的投资知识可以被概括为:
A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验
B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导
C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策
D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
四、风险偏好
8、当您进行投资时,您首先考虑的是:
A.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低 B.产生一定的收益,可以承担一定的投资风险
C.产生较多的收益,可以承担较大的投资风险 D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险
E.我不能承受任何投资损失    
9、您打算将自己的投资回报主要用于:
A.改善生活 B.个体生产经营或证券投资以外的投资行为
C.履行扶养、抚养或赡养义务 D.本人养老或医疗
E.偿付债务    
五、其他信息
10、 您的年龄是:
A.18-30岁 B.31-40岁
C.41-50岁 D.51-60岁
E.超过60岁 F.不满18岁
11、您的最高学历是:
A.高中或以下 B.大学专科
C.大学本科 D.硕士及以上
六、投资目标
12、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
A.0到1年 B.1到5年
C.无特别要求    
13、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准)
A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
C.期货、融资融券、股票质押式回购交易、约定购回式证券交易等
D.复杂或高风险金融产品或服务
E.其他产品或服务    
 
自然人客户评分表

题号

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

A

5

1

8

0

1

8

1

-100

8

5

0

2

1

B

8

2

4

2

2

8

4

6

5

6

2

4

4

C

7

3

2

4

4

8

7

9

3

4

3

6

6

D

6

5

1

6

6

4

10

12

2

2

4

 

8

E

0

8

 

 

8

0

 

-100

1

1

 

 

4

F

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

 

 

 

自然人五档分类标准

得分区间

保守型

谨慎型

稳健型

积极型

激进型

得分下限

 

20

37

57

83

得分上限

19

36

53

82

100

 


个人客户测评判断逻辑

 

一、新开户测评的客户:

1如果客户勾选了第8题的A选项13题只能选A无法选择其他选项,客户测评结果为保守型C1

2如果客户选了第8题的E选项,本次操作无法继续,结束开户。

3、如果客户测评结果为保守型C1且年龄未满18周岁,则测评结果为保守型C1最低类别。

二、后续自主测评的客户:

1、客户有股票账户或封基账户,不予选择第8题的E选项。

2客户若无股票账户或封基账户,如果第8题选E13题也只能选A无法选择其他选项,测评结果为保守型C1最低类别。

3、不论客户是否有股东账户或封基账户,只要勾选了第8题的A选项,则第13题只能选A无法选择其他选项,测评结果为保守型C1

4、如果客户测评结果为保守型C1且年龄未满18岁,则测评结果为保守型C1最低类别。

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